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【大楚盈创—萍语理财】个人应该怎样理智选择黄金投资品种  

2014-03-22 10:30:12|  分类: 投资基础 |  标签: |举报 |字号 订阅

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随着国内黄金市场逐步开放,个人黄金投资品种先后出台,给普通黄金投资人提供了多种选择。黄金作为投资的一个重要组成部分,从资产的安全性、变现性考虑,可作为一种投资标的,纳入整个家庭资产的投资组合中,不失为一种理智的选择。但作为普通黄金投资人应怎样理智进行黄金投资呢?

首先要了解黄金投资品种及特点

(1)国内可供选择的品种:上海金交所提供的品种现货黄金Au99.99、Au99.95和现货延期交易Au(T+D)和国有银行提供的黄金账户产品又称纸黄金等。

纸黄金采用投资者开立黄金账户的方式进行,交易起点较低。

(2)民间黄金投资通常采用实物黄金投资。通常民间投资黄金是买入黄金现货实物来进行投资。可以说有多种选择,一是在一些产金地区买入成色在Au95以上的金块,此种方式价格相对较低,黄金含量不标准,出售时金含量测定手续繁琐。二是产金区外多数黄金投资者是通过买入首饰来进行投资的,与金块投资相比利润减少很多。还有一部分人投资金币,其远期价值很高,而投资收益较小。比较可行的黄金投资应该是投资金条、金块,虽然金条和金块也会向投资者收取一定的制作加工费用,但这种费用在一般情况下是比较低廉的。只有一些带有纪念性质的金条金块,其加工费用才会比较高。金条、金块的变现性非常好,并且一般情况下在全球任何地区都可以很方便地买卖,大多数地区还不征收交易税,操作简便容易,利润比较可观。

(3)国际黄金交易商提供的黄金期货、黄金期权、远期黄金交易。这些投资品种都可放大资金30倍-60倍,但利润与风险共享。目前国内黄金市场还没有这些品种,随着国家对黄金市场监管和相关的政策出台,这些品种也会逐渐开放。

投资黄金应注意选择市场和品种

我们在了解了黄金投资以上品种的基础上应选择适合自己投资的市场和品种。黄金价格时间上是24个小时不间断波动,并且在世界不同的地区,黄金价格的波动空间上也有很大的差异。亚洲金价是随着欧美地区金价而变动,因此正确的选择市场很大程度上是决定普通黄金投资者成功的关键。

国际黄金市场和国内黄金市场

国际黄金市场:伦敦市场、苏黎世市场是以现货为主,纽约市场、芝加哥黄金市场是以黄金期货为主。香港黄金市场既有现货又有期货。目前我国还没有全面开放国际黄金交易商来提供黄金期货、黄金期权、黄金保证金交易等品种。因为这些品种操作起来比较复杂,地区交易时段黄金价格差价大,有一定技术含量,风险较大。比较适宜有一定相关金融交易基础的投资者,不适宜普通黄金投资人参与。

国内黄金市场:上海金交所提供的黄金现货和黄金现货延期交易,都是可操作性较强的品种。随着时间的推移上海金交所逐渐降低门槛。为更多的普通大众开辟黄金投资便利。

国有银行推出的纸黄金。2003年中国银行推出的黄金宝(个人实盘黄金买卖业务)、中国工行推出的金行家。投资者开立黄金账户,仅用于账户黄金买卖交易的账面收付记录,账户黄金不可转账或兑现实物黄金,也不计付利息。交易标价直接参照三大国际黄金市场价格24小时滚动报价。交易不收手续费,而采取点差方式。方便快捷,操作简单,无须保管实物,大大降低投资成本,却能在黄金大牛市中赚取丰厚的利润。适宜广大普通黄金投资人参与。

普通黄金投资者想在黄金市场投资成功就要把握趋势、顺应市场

黄金投资市场是一个全球性的投资市场,每天的成交额巨大,任何机构甚至欧美中央银行都无法操控市场。全球统一的报价体系,每天24小时双向交易机制无一不体现了黄金市场的公平与公正。它所具有的全球流通、保值性强、赢利稳定、无税金等特点更是股票、期货、房产无法比拟的,而这些优势正让越来越多的投资者产生共鸣。随着国际黄金市场的逐渐升温。黄金投资市场可以说商机无限,就投资价值来讲,黄金是最有价值的投资品种。在特殊情况下,黄金的价值就尤为显现。了解黄金特殊性,把握好变化趋势,就能在黄金大牛市中赚取巨大利润。

从我国黄金市场开放以来,所有参与黄金市场的投资者,也并非都从黄金市场的大牛市之中分到了一杯羹。首先,是市场的选择与自己对市场的驾驭能力能不能吻合。目前不少投资者参与一些保证金交易,由于存在作空机制以及10倍~60倍以上的高杠杆效应,使得不少踏反节拍的投资者损失惨重。大量“学费”进入到他人的腰包。当然,也有踏准行情的黄金私募基金赚得盆满钵满,资金翻上几番,但毕竟凤毛麟角。绝大多数参与保证金交易的投资者只有惨痛失败的记忆,主要原因是缺乏对黄金市场的认识和市场的选择,缺乏自身对市场方向的驾驭能力,缺乏成熟有效的投资理念,缺乏参与黄金衍生品市场的资金管理能力。缺乏对黄金市场投资认识,缺乏相关连的金融交易经验。

普通黄金投资者如能理智考虑国际黄金市场与国内黄金市场之间的差异,从中理解国家有关的政策初衷,了解国内黄金市场发展初级阶段的传统观念,黄金市场的牛市行情还能错过吗?如能在以后上涨行情中把握趋势和传统投资理念,分清楚市场和品种及特性,普通黄金投资者的黄金投资收益将非常可观。

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